来源 | 徐汇检察

(资料图片仅供参考)

当你看到…

你是不是心动了~

且慢!!!

这不是“馅饼”

是“陷阱”

“非法集资”

好像在哪里听过……

这个是犯罪吗？

跟我们老百姓有什么关系？

近年来，我国非法集资案件呈持续高发态势，不仅造成受害者的巨额财产损失，也对我国金融秩序的稳定和正常运行造成严重威胁。

01

什么是非法集资

违反国家金融法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

02

非法集资有哪些特点

no.1

非法性

犯罪分子未经国家相关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

no.2

公开性

犯罪分子通过各种公开媒介（如媒体、推介会、传单、电话或短信等）向社会公开宣传。

no.3

利诱性

犯罪分子承诺在一定期限内向受害人承诺超出常理的高额回报。

no.4

社会性

犯罪分子向不特定的社会对象吸纳资金。

03

这些高发领域要注意

01

在私募基金或投资领域，犯罪分子将自己伪装成私募基金或投资项目的发起人，进行非法或不规范的融资运作，形成以私募基金之名、行非法集资之实的情形。

02

在p2p平台网络贷款领域，犯罪分子伪造虚假的项目以募集资金，并随意支配、使用和挥霍资金，无法保证投资人的资金安全，无法保证有充足的资本应对消费者的赎回。

03

在消费领域，犯罪分子假借销售网络商品之名，采用包括网络商城、定期回购、积分兑换等在内的经营模式变相进行非法集资，同样无法保证有充足的资本进行偿付。

除以上三大类型之外，还在虚拟理财、房地产交易、货物交易、保险、养老机构等众多领域都存在着非法集资的情况。近年来，还出现了以区块链、虚拟币、碳金融、元宇宙等新兴概念和领域的非法集资。

04

你是如何步步沦陷的

第一阶段——画饼

为吸引受害人注意，犯罪分子往往对外宣传其伪造的投资项目拥有远超市场平均水平的高回报收益率并承诺“保本付息”，从而构建一张诱人的“大饼”。

第二阶段——造势

为骗取受害人信任，犯罪分子往往会邀请演员扮演权威人士，出席所谓宣传会、推介会，披上“合法合规”外衣。缺乏专业知识的受害人往往无法识破伪装，极易落入圈套之中。

第三阶段——吸金

为非法吸收资金，犯罪分子不惜通过赠送礼品和举办聚会宴请、旅游参观等方式来进一步加深受害人的信任，并与众多的受害人商讨签订各类协议。

第四阶段——跑路

为逃避法律制裁，在长期“吸金”后，犯罪行为势必面临败露。当犯罪分子无法继续“拆东墙，补西墙”时，就会与众多受害人切断联系并携款潜逃。

防范非法集资

请牢记这首诗

高额回报别动心，保本付息不可信。

一夜暴富是圈套，利令智昏是目的。

广告权威是噱头，辨清名目是关键。

小恩小惠做引诱，迷惑人心才是真。

筹集资金需资质，投资协议要弄清。

任凭骗术如何变，不信不理不投金。

陌生电话必警惕，熟人介绍也谨慎。

心存侥幸不可取，保全资金为第一。

天上不会掉馅饼，理性投资是正道。

谨防受骗多学法，资金安全保民生。

上观号作者：上海检察

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