在公募基金投顾业务深化发展之际，广发基金投顾旗下“目标盈”系列交出亮眼答卷。

截至2026年5月底，该系列组合策略已累计达成超过100期止盈，盈利客户占比超过92%，帮助上万名投资者实现了“落袋为安”的投资体验，策略运作效率与客户盈利体验均得到有力验证。

纪律止盈：用规则管理情绪，破解“何时卖”的难题

(资料图)

“买基金最难的不是‘什么时候买’，而是‘什么时候卖’。”这是许多投资者的切身体会。

广发基金目标盈系列基金投顾组合策略正是针对这一痛点而生。策略在运作前预设清晰的目标止盈年化收益率，当组合年化收益率达到止盈目标时，系统将自动触发止盈赎回机制，将收益转化为实实在在的落袋资金。

以“幸福小心愿目标盈”组合为例，从组合成立后的第一天起算，前90天为冷静期，不触发止盈；第91天至第365天为止盈观察期，每日监测是否达到止盈目标；若运行超365天仍未止盈，则进入后续运作期，但系统不再自动触发止盈，投资者可自行选择持有或赎回。清晰的分段机制，让投资者对每一阶段组合运作的方式都了然于胸。

“我们希望通过严格的投资纪律，帮助投资者抵御贪婪与恐惧的干扰。这既是策略执行的核心，也是‘顾’层面优化客户盈利体验的关键一环。”广发基金投顾团队表示。

多元配置：多资产分散配置，兼顾稳健与弹性

纪律止盈的实现，离不开科学的资产配置框架。目标盈系列组合策略采用多元资产配置的策略，为你优选固收、权益、商品等资产，利用跨大类资产之间天然的负相关性平滑组合波动，并通过不定期调仓动态应对宏观环境变化。

以“幸福小心愿目标盈”组合为例，该组合自2024年8月成立以来，在债市波动行情中，通过提前布局港股、量化指数增强等权益方向，有效利用“股债跷跷板”效应对冲回撤，保持组合平稳运行。

整体来看，截至2026年5月底，幸福小心愿目标盈成立以来的累计收益率达8.76%，最大回撤为1.50%，显著优于同期业绩比较基准。值得一提的是，止盈客户中近五成选择复购，反映出投资者对策略逻辑的高度认同。

四大策略矩阵：适配投资者的多元投资需求

为满足不同风险偏好投资者的需求，广发基金目标盈系列已构建起完善的策略矩阵，覆盖从“稳健入门”到“弹性配置”的多种选择。

包括旨在稳健入门、权益中枢8%、目标止盈年化收益率3.0%-3.5%的“幸福小心愿目标盈”，追求稳中求进、权益中枢10%、目标止盈年化收益率3.5%-4.5%的“幸福小列车目标盈”，具备进阶弹性、权益中枢20%、目标止盈年化收益率4.5%-5.5%的“幸福小心愿Pro目标盈”，以及定位于弹性配置、权益中枢50%、目标止盈年化收益率8%-10%的“广发多元平衡目标盈”。

目前，这些策略已在部分银行、券商、互联网金融等渠道上线，方便不同平台的投资者根据自身偏好进行选择。

“每一次落袋，都是下一段的起点。”广发基金投顾团队强调，“未来，我们将继续陪伴每一位投资者，力争把每一个小目标，都变成大家实实在在的幸福感”。

注：目标止盈年化收益率仅供参考，不代表投顾组合一定能获得该收益，也不代表该收益在服务运作期内一定能实现，不承诺目标收益，也不作任何保本承诺。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不预示未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险

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